今年，冻卡事件频频发生，而且影响范围非常广。从提取几百块钱到提取上百万现金的，都有被冻结的情况发生。

2017年以前，在币圈买卖加密货币，是很少会有个人被冻卡的。因为那个时候大家买币都是把钱直接打到交易所提供的银行账号里，不像现在要自己绑定自己的银行账号。

当然，那时候的模式也是有一定的风险。万一交易所一跑路，用户们的钱就没有了。所以，当时大家都很看交易所的品牌。尤其非常关注交易所的规模、口碑、团队等信息。当时，虽然用户要承担交易所跑路的风险，但是却不用承担被冻卡的风险。因为冻卡的风险，都让交易所帮我们扛住了。

据说当年李笑来在开聚币交易所的时候，就经常因为银行卡被冻结，不得不天天往地方工商局跑，去解决冻卡的问题。

但是自从2017年94政策发布后，个人冻卡的情况就开始出现了。因为94之后，加密货币交易所都变成了点对点入金。这种情况下，钱直接进入个人账户，所以交易所也不用再承担被冻卡的风险。

最近这两天，币圈又发生了一件事情。一个大哥因为出金200万，被43家公安同时冻结。

这可真悲剧了，痛苦程度基本等同于被列入失信人名单。

今年，币圈最早的冻卡事件开始于今年的 3 月 2 日， 有两位中国比特币 OTC 兑换商，由于在没有严格KYC验证的 LocalBitcoins 上，协助黑客洗钱，被美国财政部制裁。随着这个事件的发酵，我国也开始频频发生各种冻卡事件，这让整个OTC市场都陷入了恐慌。

冻卡也就算了，还有运气不好的，不但被冻了卡，而且本人还被请去公 安 局喝茶。今年在币圈最轰动的大概就是国内OTC大佬赵东被带走这件事了。

七月份的时候，网上突然传出赵东被抓，但具体原因目前并没有定论，大家也只是猜测和OTC洗 钱有关。这也只是猜测而已，最后真实情况如何，这个还得等相关部门的官方公告。

在这波冻卡潮中被 抓的，不止赵东一人。前段时间币圈澳门哥就在微博上透露了自己因OTC被拘 留的事情。澳门哥并没有在微博中透露被 抓原因。只是用不便透露一笔带过。但整个被审 讯的过程却异常难熬。澳门哥甚至用了“人间地狱”四个字来形容。由此可以想象到，被带走的日子那是相当不好受的。

相信被带 走的人应该是极少数，大多数人也只不过是被冻卡而已。对于冻卡这件事情来说，澳门哥也是给了建议：非常时期，能不出金的尽量不要出，没有人能保证100%安全，谨记!!

当然，被冻卡不一定是因为自己出了什么问题，很可能是因为自己在OTC交易的过程中遇到了黑 钱。毕竟目前利用加密货币洗 钱的团伙也不在少数。如果自己没犯什么错，遇到冻卡这种事情也不必过度担心。因为这种情况下，可能过一段时间，被冻结的卡就会自动解冻了。